Berikut ini merupakan summary tweet #FinClic 15 Oktober 2012 tentang proses PLAN
Eh belum mulai #FinClic nih dari tadi! Topiknya apa yah? Gw cerita tentang proses PLAN dulu biar kebayang! Yang mau jadi klien atau jadi planner mari
Di @QM_Financial calon klien ketemu tim @QM_Sales. Ngobrol dulu soal data- data keuangan yang dimiliki. Ada Laporan Neraca dan Arus Kas #FinClic
Data- data itu gunanya untuk liat klien sudah punya apa dan mampu punya Plan seperti apa. Kalau belum mampu, bisa gratisan dl online atau beli buku #FinClic
Selain data- data keuangan, @QM_Sales juga ngajak ngobrol soal Tujuan Finansial. Aspirasi klien tentang hidup seperti apa dan seterusnya #FinClic
Terakhir baru liat compatibility. Gak semua orang cocok bikin Plan. Misalnya, yang cari return sebesar- besarnya atau jaminan, gak bisa jadi klien #FinClic
Bikin Plan itu sifatnya “pendampingan”. Ngobrol sama klien untuk menjelaskan dalam bahasa yang gampang dimengerti. Bukan cuma melayani #FinClic
Ada beberapa kasus yang bisa segera dievaluasi yang kurang di mana. Biasanya chemistry klien-planner gak dapat atau service gak ok #FinClic
Tapi yang terpenting sama- sama ngerti peran planner. Planner bukan manajer investasi. Planner bukan agen penjual produk. Beda ilmunya #FinClic
Proses selanjutnya, klien ketemu Planner. Tiap sesi 2 jam, bisa 1-3x pertemuan untuk draft Plan sampai final #FinClic
Draft 1 biasanya Planner-Klien diskusi tentang data keuangan yang ada. Sekalian Planner cek kemampuan mencapai tujuan seperti apa #FinClic
Draft 2 biasanya Planner nunjukin perhitungan- perhitungan lengkap dari semua Tujuan Finansial. Juga menjelaskan konsep dasar Reksadana+Asuransi #FinClic
Draft 3/Final. Planner sudah sampai ke Recommendation Page. Memilih berdasar prioritas dan bahas Produknya apa aja, beli di mana ke mana #FinClic
Itu tadi baru proses Plan. Setelah itu Implementation. Client Relations Officer di QM akan bantu cek produk di mana aja dan kapan belinya #FinClic
Proses Plan 3-4minggu. Implementasi + Review-nya 1 tahun. Jadi memang gak ada yang instan, semua prosesnya harus dirasain sendiri #FinClic
Nah yang dibayarkan jasa profesionalnya adalah: analisa data, bikin perhitungan, rekomendasi, pilihan produk dan review. Kontrak 1 tahun #FinClic
Ada yang Plan 1 tahun aja lalu dilanjutkan sendiri, ada yang udah 5 tahun perpanjangan terus karena pengen tahu beres bisa konsentrasi ke yang lain #FinClic
Bikin Plan itu gak cuma untuk yang uang kasnya milyaran, bisa juga untuk yang baru mulai fresh graduate misalnya. Harga disesuaikan #FinClic
Kalau gak mau bikin Plan dengan jasa profesional perencana keuangan independen, yang penting lo tetap punya Plan! Bikin sendiri #FinClic
Bikin Plan sendiri ada effort-nya karena bukan pekerjaan instan. Cari produk juga jadi sendiri dan biasanya ribet di Review. Tapi bisa kok #FinClic
Kalau mau belajar cara bikin Plan, bisa ikut #QMPC » daftar ke qmpc(at)qmfinancial(dot)com. Kelas berikut 17-18Nov. Bawa laptop sendiri #FinClic
Okey itu tadi #FinClic tentang proses Plan. Supaya yang mau jadi klien, mau bikin Plan sendiri atau mau belajar jadi Planner kebayang pekerjaannya seperti apa
Sekarang QnA bebas aja yah :) biar banyak yang bisa diobrolin. Gak semua juga bisa gw jawab. Kalau ada yang gw gak ngerti, gw cari tau deh ;) #FinClic
Q1 @devisani kalau misalnya penghasilan belum tetap masih bisa pakai service financial planner mba? #FinClic
A1 bisa kok, tergantung punya uangnya aja. Mending ketemu @QM_Sales dan ngobrol dulu. Kalau memang belum perlu gak akan direkomen #FinClic
Q2 @ekunukei #QMPC buat ibu rumah tangga cucok nggak mbak? #FinClic
A2 bisa banget, bawa laptop sendiri ya. Kalau gagap excel nanti dibantuin juga kok #FinClic
Q3 @lealeea mau ngadain #QMPC di Bandung ga kaka? #FinClic
A3 iya rencana kerja sama dengan 1 universitas :) tungguin info-nya ya #FinClic
Q4 @jajang689 mba ada gak sih,reksadana pasar uang yang dengan 100ribu aja kita bisa beli,trus belinya dimana? #FinClic
A4 setau gw gak ya 1jutaan minimalnya untuk Reksadana Pasar Uang #FinClic
Q5 @sorayya46 yang perlu di review dalam financial planning apa aja Teh? Pada tahap apa sebuah produk bisa di bilang tidak mendukung plan dan harus di ganti? #FinClic
A5 a) Review isinya nunjukin IRR tiap setoran investasi yang sudah berjalan, sejauh apa di banding target #FinClic
A5 b) Selain itu perlu juga review asumsi- asumsi tujuan, masih sesuai gak. Misal biaya S1 untuk anak kelas 3 SMA udah harus angka riil #FinClic
A5 c) Terakhir baru rekomendasi produknya. Kalau ada yang keluar dari daftar rekomendasi QM, klien akandisarankan switching. END #FinClic
Q6 @akampi hi mbak, aku udah bertahun- tahun ajak mamaku lebih cermat atur uang tapi dia gak dengerin. Kira- kira kalau meeting sama mbak bisa gak? #FinClic
A6 gak yakin jg sih Nis :) tp boleh diobrolin dulu sm @QM_Sales ya. Bisa konsul/jam dl sm gw nanti diaturin? Thank you #FinClic
Q7 @runitusita ini gimana mulainya? Musti appointment dulu gak? Data yang perlu di bawa untuk pertemuan pertama apa? #FinClic
A7 hi Runi, data- datanya saldo- saldo semua produk dan cashflow bulanan. Ngobrol sama @QM_Sales yah! Biar bisa janjian dijelasin dulu #FinClic
A8 Gak ada. Yang di lihat saldo bukan gaji RT Q8 @d35ra: ada ga batas minimal calon client punya penghasilan berapa untuk bisa punya plan dan jadi client? #FinClic
A9 Gak gitu sih. Analisanya lebih ruwet RT Q9 @minie_centil: angka berapa (persen?) yang bisa ditoleransi apabila reksadana yang sudah di beli ternyata meleset dari plan? #FinClic
Q10 @ceciliabella mba,,berapa sih reksa dana yang paling murah?? Saya mahasiswi,,tertarik pada reksadana,,tapi pengetahuan saya masih minim,,mohon bantuannya!! #FinClic
A10 silakan di-google lebih banyak tentang reksadana, mampir juga ke http://qmfinancial.com . Bukan mahal murah tapi minimum setoran yaitu Rp100ribu #FinClic
Q11 @dewiafriani mba kalau reksadana cenderung turun terus dalam waktu kurang lebih setahun prinsipnya mending di tutup pindah ke reksadana lain atau tetap dipantengin? #FinClic
A11 Reksadana turun kalau semua dalam jenis itu turun ya memang pasar lagi turun. Jadi “jelek” itu relatif terhadap benchmark, dibandingkan ke mana? #FinClic
Q12 @hahnsaja teh saya pengen belajar investasi atau deposito dan sebagainya. tapi saya newbie banget :( saya harus mulai dari mana ya? #FinClic
A12 mulai dari mampir dan browsing blog- blog di http://qmfinancial.com yuk #FinClic
